В последнее время друзья и знакомые звонят мне с просьбой рассказать о криптовалюте и всём, что с ней связано. Кроме этого 92% моих подписчиков захотели узнать о моём опыте работы с криптовалютами. Суммируя все эти запросы, я выделил два дня, чтобы написать эту статью и поделиться своим опытом.
Сразу скажу, что я не заработал на криптовалюте миллионы, т.к. изначально вложил в нее не так уж много. Для меня пока идет процесс обучения и накопления опыта. Здесь я следую совету, который когда-то узнал из книг Брайана Трейси — прежде чем куда-то инвестировать свои деньги, досконально изучи объект инвестирования.
Я уверен, что впереди нас ждет еще много возможностей в сфере криптовалют, но, чтобы ими воспользоваться и не прозевать момент, нужно обладать знаниями и держать руку на пульсе.
Кстати, если вы совсем-совсем новичок в этой теме и не понимаете, что такое биткойн и как он устроен, я советую вам для начала посмотреть это видео:
А вот и сама история
Я люблю читать и постоянно заказываю новые книги с озона.
В конце 2016 года я получил очередную посылку, в которой среди прочих была книга
«Цифровое золото». Я заказал ее, чтобы получше разобраться с биткойном — криптовалютой,
о которой все чаще слышал из разных источников.
Книга оказалась настолько интересной, что я прочитал ее буквально за 2-3 дня.
В ней описана полная история биткойна, начиная с момента, когда в 2009 году загадочный автор по имени Сатоши Накамото опубликовал сообщение о нем в малоизвестной почтовой рассылке, и заканчивая 2014 годом, когда биткойн захватил умы миллионов людей по всему миру.
После прочтения этой книги я стал совсем по-другому воспринимать биткойн. Раньше я считал его чем-то несерьезным, а теперь мне стало казаться, что за этим будущее и буквально через несколько лет его цена взлетит до небес.
Я даже пожалел, что эта книга не попалась мне раньше, ведь на момент прочтения биткойн стоил уже 759$ и мне казалось, что это дико дорого. Сейчас вспоминаю эти мысли с улыбкой :).
Я — практик по натуре, поэтому, когда получаю какие-то знания, стараюсь их сразу применить на деле. После прочтения этой книги я решил попробовать майнить биткойн. У меня как раз был мощный компьютер, который я покупал для видеомонтажа.
Майнинг — процесс добычи криптовалюты с помощью центрального процессора, графического
процессора (видеокарты) или специализированного оборудования. Человека, который занимается майнингом, называют майнер (в переводе с английского — шахтер).
Но, углубившись в тему, я быстро понял, что майнить биткойн на обычном компьютере, пусть даже мощном, уже давно нереально. Чтобы майнить биткойн, нужно покупать специализированное оборудование.
Тогда я узнал, что кроме биткойна есть сотни других криптовалют, которые пока только в самом
начале своего пути, и их еще можно майнить с помощью процессоров и видеокарт.
Я нашел инструкции, настроил свой компьютер на майниг самой прибыльной на тот момент криптовалюты Zcash и начал следить за результатами. В итоге за неделю мой компьютер намайнил что-то около 2$. Я был слегка шокирован такой маленькой суммой и решил, что майнинг — это вообще не интересно.
Только через пару месяцев я понял, почему заработок был таким маленьким. Просто видеокарта моего компьютера, которую я считал мощной, была по сравнению с современными видеокартами для майнинга очень слабой.
В этот момент я решил, что надо все-таки купить хотя бы несколько биткойнов на перспективу,
вдруг интуиция меня не обманывает, и он действительно когда-нибудь взлетит в цене.
Перебрав разные варианты покупки, я остановился на бирже btc-e (сейчас она называется wex).
Через обменники завел на эту биржу сумму, которую было не жалко потерять, и купил свои первые несколько биткойнов. Про остальные криптовалюты на этом этапе я почти ничего не знал и покупать их не стал.
Изучая тему дальше, я быстро понял, что на самом деле все не так гладко, и у биткойна есть несколько серьезных проблем, которые могут поставить на нем крест.
Во-первых, сеть биткойна перестала справляться с возросшими нагрузками. Это связано с тем, что технические решения, которые были заложены в код изначально, не предполагали, что системой будут пользоваться миллионы людей, которые будут совершать десятки миллионов транзакций.
Это привело к тому, что комиссия за перевод достигла неприличных размеров. Например, чтобы перевести кому-то сумму в 50 долларов в биткойнах, приходилось выставлять комиссию в 2-3 доллара, а иначе твоя транзакция могла быть вообще не обработана или надо было ждать несколько дней пока до нее дойдет очередь. В сети биткойна первыми обрабатываются транзакции с самой высокой комиссией за перевод.
Во-вторых, первая проблема привела к очень неприятной ситуации. Сообщество разделилось на два лагеря. Майнеры, которые составляли первый лагерь, не хотели ничего менять, потому что высокие комиссии им были выгодны. Во втором лагере были разработчики кода, которые предложили внедрить две технологии, которые увеличат пропускную способность сети биткойна и уменьшат комиссии в несколько раз.
Но почему бы разработчикам просто не поменять код и не обращать внимание на майнеров? Загвоздка в том, что любые изменения в коде биткойна должны быть поддержаны большинством майнеров, а им эти изменения не выгодны.
Сложилась патовая ситуация, которая не давала биткойну расти. Примерно с января по март 2017 года роста почти не было. Напряженность вокруг биткойна возрастала. Было совершенно непонятно, что будет дальше потому как такие высокие комиссии и долгое ожидание подтверждения транзакции рубили на корню всю красивую идею криптовалюты. Ведь изначально планировалось, что можно в считанные секунды без посредников переслать деньги любому человеку практически без комиссии и очень быстро.
А что делают инвесторы в периоды нестабильности? Правильно — стараются минимизировать риски за счет вложения части денег в другие активы.
И в начале марта стало происходить что-то невероятное. Первой стала быстро расти криптовалюта DASH. В конце февраля она стоила около 20$, а уже 18 марта она стала стоить 117$. Это все происходило на моих глазах. Рост на 600% за месяц. Я был в шоке.
Но вывод из этой истории я сделал правильный. Деньги из биткойна начали перетекать в другие криптовалюты. Это дало мне некое мысленное разрешение потратить свои биткойны и купить на них другие монеты, которые также могут выстрелить в ближайшее время. Так я открыл для себя такие криптовалюты как Etherium, NEM, Litecoin, Ripple, Stratis, Bitshares и другие альткойны.
В мире криптовалют все остальные валюты кроме биткойна называют альткойнами.
В итоге на все свои биткойны я приобрел разные альткойны. Тогда, впрочем как и сейчас, это было для меня игрой. Я знал, что могу все потерять, но это меня не пугало. Лучше жалеть о том, что сделал и не получилось, чем о том, что не сделал.
Риск себя оправдал, и уже к маю многие из отобранных мною монет стали стоить в 10 раз дороже, а биткойн так и оставался на прежнем уровне. Я конечно был рад этому, но с другой стороны было немного жаль, что изначально я купил совсем немного биткойнов.
На этом этапе я уже хорошо понимал суть многих альткойнов, но их было настолько много, что я продолжал регулярно читать про разные новые для меня монеты, чтобы хотя бы на базовом уровне понимать в чем их суть.
На данный момент судя по сайту coinmarketcap.com существует уже 1358 альткойнов.
В процессе изучения разных криптовалют я сделал для себя несколько интересных открытий. Например, оказалось, что в некоторых криптовалютах можно зарабатывать косвенным способом, а для заработка на майнинге вовсе не обязательно покупать оборудование. Но обо всем по порядку.
1. Заработок на криптовалютах, работающих по принципу PoS
Многие криптовалюты работают примерно по одной схеме. Все новые монеты, которые генерируются с определенной периодичностью, и все комиссии от транзакций, которые накапливаются в блокчейне криптовалюты, достаются тем, кто поддерживает инфраструктуру этой криптовалюты. Но кому именно достанутся новые монеты и комиссии за транзакции зависит от того, какой алгоритм консенсуса используется в криптовалюте.
Чтобы сильно не уходить в техническую сторону, скажу лишь, что существует несколько алгоритмов консенсуса. Два наиболее известных это Proof-of-Work (доказательство работы) и Proof-of-Stake (доказательство ставки).
В биткойне, например, используется алгоритм Proof-of-Work — это означает, что при генерации нового блока в блокчейне этой криптовалюты вновь созданные монеты и накопленные комиссии от транзакции достаются майнерам. Отсюда такая бешенная популярность специализированного оборудования для майнинга биткойна.
А, например, в криптовалюте Stratis используется алгоритм консенсуса Proof-of-Stake. Здесь новые монеты и накопленные комиссии от транзакции при генерации нового блока в блокчейне достаются держателям этой монеты в определенной пропорции. Чем больше у вас монет, тем больше и чаще вы будете получать новые монеты в свой кошелек. Таким образом, владея монетами и держа их в своем кошельке, который настроен определенным образом, можно регулярно получать новые монеты.
Вот как это было у меня, когда я еще держал эту монету:
В среднем мне приходило по одной монете в день. Такой способ добычи новых монет называют еще PoS-майнинг. Заработок здесь обычно небольшой и составляет от 1% до 25% годовых.
Минус у этого варианта в том, что нужно постоянно держать кошелек в запущенном состоянии. Многие PoS-майнеры для этих целей покупают дешевые компьютеры типа Raspberry Pi и запускают кошельки на них.
В целом, этот подход пока только набирает популярность и сейчас мало достойных монет, которые работают в этом варианте. В будущем ситуация может измениться, тем более что было заявлено, что постепенно вторая по капитализации криптовалюта — Etherium планирует перейти с PoW на Pos.
Вот некоторые другие монеты, которые работают на алгоритме консенсуса Proof-of-Stake:
DIAMOND (DMD) (25% годовых)
Reddcoin (RDD) (5% годовых)
Есть и разновидности алгоритма PoS. Например, в криптовалюте Waves используется алгоритм LPoS, который позволяет сдавать свои монеты в лизинг и получать с этого вознаграждение.
2. Заработок на мастернодах
Еще один вариант получения новых монет в пассивном режиме основан на открытии так называемой мастерноды.
Что такое мастернода?
Это сервер или компьютер, подключенный к интернету, который настроен для работы в сети определенной криптовалюты. Множество таких серверов по всему миру позволяют функционировать сети этой криптовалюты (обрабатывать транзакции пользователей, хранить актуальную версию блокчейна и т.д.). Еще это позволяет добиться децентрализации и устойчивости к атакам. Даже если взломают какой-то один сервер — это не окажет никакого влияния на работу всей сети. Таким образом за счет мастернод происходит быстрая обработка транзакций в этой криптовалюте и обеспечивается ее безопасность и устойчивость.
Но понятно, что никто не захочет просто так держать сервер для какой-то криптовалюты за свой счет. Поэтому владелец мастерноды постоянно получает вознаграждение от сети.
Вот как это выглядело у монеты PIVX, когда я еще держал их мастерноду:
Чтобы открыть мастерноду, кроме сервера нужно обладать определённым количеством монет этой криптовалюты.
Вот пример криптовалют, которые поддерживают мастерноды, и количество монет, которое необходимо для ее открытия.
DASH — 1 000 монет
PIVX — 10 000 монет
XEM — 3 000 000 монет
Sibcoin — 1 000 монет
VIVO — 1 000 монет
CROWN — 10 000 монет
INNOVA — 1 000 монет
DIAMOND (DMD) — 10 000 монет
Сами монеты при этом остаются у вас и принадлежат вам, но мастернода будет функционировать до тех пор, пока вы сохраняете минимальное количество требуемых для работы мастерноды монет.
Сколько приносят мастерноды?
В зависимости от криптовалюты от 4% до 2000% годовых. Как правило, высокие проценты можно поймать только в новых криптовалютах, в которые вкладываться довольно рискованно. При этом начальная высокая доходность будет неминуемо падать с увеличением количества мастернод в сети. Мастерноды монет из ТОП-50 дают владельцам мастернод от 4% до 10% в год.
Но если учесть, что криптовалюта сама по себе растет, и еще сверху вы получаете вознаграждение, то получается очень даже неплохо.
Есть несколько сайтов, где можно узнать, в каких монетах есть мастерноды, сколько нужно монет для открытия и какую доходность она приносит владельцу. Один из них masternodes.online
3. Облачный майнинг криптовалют
Как я уже писал выше — если криптовалюта работает по алгоритму консенсуса Proof-of-Work, то ей нужны майнеры, которые будут обрабатывать транзакции и записывать новые блоки в блокчейн. За свою работу майнеры получают вознаграждение, которое формируется из собранных комиссий за транзакции пользователей, а также в виде новых монет, которые генерируются при создании каждого нового блока.
Сегодня есть много сайтов, предлагающих майнинговое оборудование.
Пример майнера — Bitmain Antminer S9
Но с оборудованием есть много сложностей, особенно если это не домашний майнинг, а что-то более серьёзное. Сначала майнеры (устройства для майнинга) надо купить по адекватной цене, найти помещение с доступом к серьезным мощностям электричества, организовать там надлежащие условия по отводу тепла, настроить всё, следить за работой этого оборудования. Я знаю многих людей, которые сделали майнинг своим основным видом деятельности. Но есть много таких людей, кто вроде бы и хотел задействовать майнинг, но не хочет брать на себя все эти хлопоты с оборудованием.
Для них есть решения в виде облачного майнинга.
Суть его в том, что некая компания закупает оборудование крупной партией прямо с завода и устанавливает его в большое помещение с мощностью в сотни киловатт. Персонал следит за работой, охлаждением и всеми прочими моментами. Далее создается сайт, где часть мощностей сдается в аренду.
Вы можете арендовать даже небольшую мощность и получать свою прибыль от майнинга за вычетом всех расходов и их комиссии. Это не так выгодно, как иметь свое оборудование, но зато менее рискованно, не требует вашего постоянного участия в процессе и порог входа здесь гораздо ниже. Можно купить мощности всего на 100$. В плюсе остаются все. Компания уменьшает свои риски и зарабатывает на комиссиях, человек, арендующий мощность, начинает зарабатывать на майнинге, не обременяя себя хлопотами с покупкой и размещением оборудования.
Тут главное выбрать надежную компанию, у которой реально есть оборудование, так как сейчас развелось много жуликов, которые под видом облачного майнинга продают непонятно что.
Я на небольших суммах опробовал несколько вариантов облачного майнинга. Больше всего мне понравилось работать с компанией HashFlare. Это подразделение компании HashCoins, которое занимается разработкой программного обеспечения для облачного майнинга и обслуживанием оборудования в дата-центре с давних для криптовалют времен.
Год назад я купил у них мощность на 60 000 рублей. За это время там намайнилось примерно 0.75 биткойна, что по текущему курсу составляет около 752 000 рублей.
Вот скриншот моих выводов из этой системы:
На данный момент эта арендованная мощность приносит по ~23$ в день.
С ними было выгодно работать до 19.12, но сейчас цена за единицу мощности сильно выросла и теперь это уже не так интересно.
4. Прочие виды заработка
Есть еще несколько вариантов заработка на криптовалютах. Да они высокодоходные, но в тоже время слишком рискованные, чтобы о них здесь писать.
В общем, вот так развивалась моя история знакомства с криптовалютами. На этом я, пожалуй, остановлюсь, т.к. статья и так получилась очень длинная. Сейчас я продолжаю по мере возможности изучать эту тему и в данный момент прохожу довольно дорогой курс обучения. Мне это все очень интересно, и я верю, что это только начало, а впереди нас ждут новые возможности в сфере блокчейна и криптовалют в частности.
Напоследок отвечу на самые частые вопросы по криптовалюте, которые мне задают друзья и знакомые.
С чего начать, если я хочу начать заниматься криптовалютами?
Начните с того, что заведите себе биткойн-кошелек. Этот кошелек — ваш пропуск в мир криптовалют, т.к. все альткойны в большинстве своем покупаются именно за биткойны.
Как завести кошелек?
Если с большими суммами вы пока не планируете работать, то проще всего открыть кошелек на сайте blockchain.info или скачать мультивалютный кошелек Exodus. Если вы планируете входить большими суммами и безопасность для вас превыше всего, то лучше купить так называемый холодный кошелек в виде отдельного устройства. Два самых оптимальных варианта на сегодня — Ledger Nanon S и Trezor.
Как купить биткойн, если у меня есть деньги на карте Сбербанка (Тинькофф, Альфа-банк)?
Есть много вариантов. Расскажу о трех.
1. Использовать телеграм-бот, который является неким посредником между покупателем и продавцом биткойнов. Просто запустите бот, выберите русский язык и дальше там все просто и понятно. Бот сам подбирает вам продавца с наилучшим рейтингом и курсом обмена. Поддерживаются карты Сбербанка, Тинькофф, Альфа-банка и QIWI.
2. Использовать сайт Localbitcoins. Сайт также, как и бот, является посредником между покупателем и продавцом. Иногда курс лучше на этом сайте, иногда в боте. Смотрите по ситуации.
3. Использовать онлайн-обменники.
Чтобы найти лучший обменник зайдите на сайт bestchange.ru и в поле «Отдаете» выберете карточку вашего банка, а в поле «Получите» выбираете пункт Bitcoin. На самом верху будут обменники с лучшим курсом. Из предложенных обменников выбирайте тот, у которого лучший курс и 100% положительных отзывов. Но в обменниках курс, как правило, хуже, чем в первых двух вариантах.
На какой бирже лучше всего покупать альткойны?
Я пользуюсь тремя биржами — Bittrex, Poloniex и Binance.
Больше всего мне нравится Binance. Там огромный выбор монет и низкие комиссии за покупку и вывод монет. Также там легко пройти верификацию. Можно работать и без верификации (просто будет лимит на вывод — не более 2 биткойнов в сутки). При желании на youtube вы найдете инструкции по использованию этой биржи.
Можно ли переводить монеты с одной биржи на другую напрямую?
Да, конечно. На каждой бирже под каждую монету вам выделяется свой кошелек. На него можно вводить монеты хоть с другой биржи, хоть со своего кошелька.
Можно ли менять одну криптовалюту на другую, не используя биржи?
Да, конечно. Я для этих целей использую обменник Сhangelly. Там хорошие курсы и интуитивно понятный интерфейс. При регистрации нужно указать только email и можно сразу начинать обмен. Пароль от аккаунта придет на указанный email.
Можно ли купить только часть биткойна?
Да, конечно. Биткойн делится до восьмого знака после запятой. Например, за 1000 рублей вы можете купить себе 0.001 биткойна.
Как быстро и выгодно вывести биткойн в наличку?
Самый простой способ — воспользоваться тем же телеграм-ботом, который я рекомендовал для покупки. Внутри телеграм-бота вам создается биткойн-кошелек, на который вы можете как покупать биткойны, так и продавать их, выводя деньги на карту.
Также можно выводить криптовалюту в обычные деньги через обменники. Для подбора надежных обменников можно использовать сайт bestchange.ru
А это вообще законно?
Пока что в России нет законодательства, регулирующего криптовалюты и действует принцип — все, что не запрещено — разрешено (относится только к физическим лицам). Для более детального понимания этого вопроса советую вам посмотреть это видео: регулирование криптовалют в России.
Я слышал, что это пирамида, это на самом деле так?
В криптовалютах нет ни одного признака пирамиды. Это такой же рынок, как и рынок акций, например. Чтобы лучше понять смысл криптовалют, обязательно прочитайте книгу «Цифровое золото».
Не поздно ли сейчас входить в криптовалюты?
Трудно сказать. С одной стороны, сейчас многие криптовалюты находятся на своем пике, с другой стороны рынок еще очень молодой и маленький. Объем рынка всех криптовалют сегодня составляет всего около 0,5 трлн. $.
Для сравнения, капитализация одной лишь компании Apple — 0,9 трлн. $, а всего рынка акций 65 трлн $. Думаю, что рынок криптовалют должен вырасти еще как минимум раз в десять. Главное, чтобы у вас был сбалансированный портфель из разных криптовалют и правильная стратегия.
Насколько это рискованно?
В инвестициях есть простое правило — чем выше доходность, тем выше риск. В криптовалюте сейчас очень высокая доходность, но и риск также высок. Лично я отношусь к этому как к игре и вкладываю в криптовалюту только те деньги, которые готов без больших сожалений потерять. Если вы к этому не готовы, то лучше не рисковать, нервы будут целее.
Заключение
В рамках одной статьи невозможно охватить такую огромную тему как криптовалюты, поэтому здесь я поделился лишь частью своего опыта. Надеюсь, он был вам полезен и какие-то инструменты вы возьмете на заметку.
Буду вам благодарен, если поделитесь ссылкой на эту статью с теми людьми, которым это может быть интересно.
Жду ваших комментариев!
Внимание, розыгрыш 100$
Чтобы испробовать криптовалюты на практике давайте сделаем так. Среди всех комментариев к этой статье, в которых будет указан биткойн-адрес (его можно сгенерировать в любом биткойн-кошельке) я случайным образом разыграю 100$, которые переведу победителю на указанный в комментариях биткоин-адрес.
Результаты розыгрыша:
